In diesem Spezialseminar erweitern die Teilnehmer:innen ihre Kenntnisse in der Abwicklung von Erbfällen. Gerade bei diesem sensiblen Thema ist eine professionelle, fundierte und einfühlsame Kundenberatung notwendig und für die Kunden von großer Bedeutung.

• Sie kennen die verschiedenen Nachlassformen.
• Sie sind vertraut mit den Grundlagen des Erbrechts und den verschiedenen Vertragsformen.
• Sie festigen das Erlernte mit praxisnahen Fallbeispielen.

Erbrechtliche Grundlagen

Sparkasseninterne Abläufe und Arbeitsvorgänge

• Abgabe einer Erbfallmeldung
• Vorlage einer erbschaftssteuerlichen Unbedenklichkeitsbescheinigung
• Bearbeitung von Rentenrückforderungen
• Nachlassverbindlichkeiten/ Forderungen der Sparkasse

Kundebeziehung im Erbfall

• Erbenlegitimation (Erbschein, Testament, Erbvertrag, Europäischer 
• Erbnachweis, u.a.)
• Auskünfte über Nachlasskonten
• Verfügungen über Nachlasskonten (durch Erben, Vor-/Nacherben, Gemeinschaftskontoinhaber, Bevollmächtigte, Begünstigte aus Verträgen zugunsten Dritter, u.a.)
• Kontoumschreibungen auf Erben bzw. Mitkontoinhaber
• Besonderheiten bei Erbengemeinschaften
• Beerdigungskosten
• Erbenvollmacht, Einsatz von Haftungserklärungen
• Testamentsvollstreckung, Nachlasspflegschaft, Nachlassverwaltung, Nachlassinsolvenz
• Pflichtteilsberechtigte, Vermächtnisnehmer
• Nachlassabwicklung bei Betreuten
• Kontovollmachten, Vorsorge- und Generalvollmachten im Todesfall

Überblick über gesetzliches Erbrecht (mit Übungsfällen) und Gestaltung und Formvorschriften von Testament und Erbvertrag