Wenn im Erbfall das Vermögen eines/r Kund:in auf die nachfolgende Generation übertragen wird, sind Sie als kompetente:r Ansprechpartner:in gefragt. Im Seminar erhalten Sie Gelegenheit, Ihre Fachkompetenz unter steuerlichen und rechtlichen Aspekten zu aktualisieren.

• Sie vertiefen Ihre Kenntnisse über die wichtigsten Erbrechtsregeln für die Kundenberatung.
• Anhand von Fallstudien erarbeiten Sie sich praxisorientiertes Wissen für die
  Kundenberatung vor dem Erbfall (d. h. Beratung des Erblassers) und die Führung von Nachlasskonten nach Eintritt des Erbfalls (d. h. Verhalten gegenüber den Erben).

Gesetzliche Erbfolge

• Verwandtenerbrecht
• Ehegattenerbrecht
• Erbrecht des Lebenspartners nach LpartG
• Erbrecht des nichtehelichen Kindes, Erbrecht des Adoptivkindes
• Erbrecht des Staates

Gewillkürte Erbfolge

• Testament
• Erbvertrag

Pflichtteil

Die Ausschlagung der Erbschaft

Die Kundenbeziehung im Erbfall

Erbenlegitimation

• AGB
• Erbschein/ Testament/ Erbvertrag
• Verzicht auf Legitimation
• Haftungserklärung

Auskunft über Nachlasskonten

• Bankgeheimnis gegenüber dem Erblasser, Bankgeheimnis gegenüber Dritten
• Auskünfte an Erben oder an sonstige am Nachlass Beteiligte

Verfügungen über Nachlasskonten

• durch Erben/durch Gemeinschaftskontoinhaber/durch Bevollmächtigte
• durch den Nachlasspfleger, -verwalter oder -insolvenzverwalter

Erbenhaftung

Rentenrückforderungen

Exkurs: Vertrag zugunsten Dritter auf den Todesfall