Um ein echtes Private Banking bieten zu können, benötigen Sparkassen aller Größenklassen mindestens ein Basisangebot im Zusammenhang mit dem Generationenmanagement. Dieses ermöglicht neben dem Ausbau der Kundenbindung große Cross-Selling-Potentiale in unterschiedlichen Bereichen (Veräußerung von Immobilien, Anlage Stiftungsvermögen, Vorsorgeprodukte, Veränderung der Vermögensstruktur etc.).

• Sie können Kundensituationen fachkompetent beurteilen und begleiten, da Sie die erforderlichen, rechtlichen und steuerlichen Grundlagen kennen lernen.
• Vor dem Hintergrund der zu beachtenden Rahmenbedingungen werden Ihre Kenntnisse in Fallarbeiten für eine ganzheitliche und generationenübergreifende Beratung vertieft.
• Sie lernen praxisorientierte Lösungsansätze für Kundensituationen unter Berücksichtigung spezieller vertriebsorientierter Erfolgsfaktoren kennen.
• Darüber hinaus können Sie das Thema zur Neukundengewinnung in bisher unterrepräsentierten Kundensegmenten nutzen.

• Wieso Erbrecht?
• Grundprinzipien und -begriffe des Erbrechts
• Gesetzliche Erbfolge
• Verwandtenerbrecht
• Ehegattenerbrecht
• Berechnung des Zugewinns
• Eingetragene Lebenspartnerschaften
• Nichteheliche Kinder und Adoption
• Pflichtteilsrecht
• Gewillkürte Erbfolge
• Beschränkung der Erben
• Die Sparkasse im Erbfall
• EU-Erbrechtsverordnung
• Begleitende Maßnahmen
• Persönliche Steuerpflicht
• Steuerklassen und -Sätze
• Freibeträge

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Fallgestaltungen

• Nettovermächtnis
• Nießbrauch
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