Neben der gesetzlichen Offenlegungspflicht bei Krediten größer 750.000 Euro sind die Kreditinstitute verpflichtet, auch interne Regelungen für Ausleihungen unter dieser Betragsgrenze einzurichten. Welche Spielräume können Sie für eine gesetzeskonforme und zugleich effiziente Kreditbearbeitung nutzen?

• Sie erhalten praktische Hinweise für eine effiziente Kreditbearbeitung, insbesondere hinsichtlich der Berichtspflichten, Auswertungsmöglichkeiten und zu den Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse.
• Sie thematisieren die Pflichten für den § 18 KWG-Prozess und erhalten konkret Hinweise für eine Entschlackung der internen Regelungen.
• Praxisgerechte Darstellung zur konsequenten Nutzung von Öffnungsklauseln sowie wertvolle Überprüfungsregeln werden Ihnen an die Hand gegeben.
• Die Teilnehmer*innen erfahren, wie Prozesse im Firmenkunden- und Baufinanzierungsgeschäft schlank und kostengünstig aufgesetzt werden können.

• Rahmenbedingungen und Wechselwirkungen von MaRisk, EBA-GL Kredit und § 18 KWG
• Bonitätsanalyse und Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
• Proportionalitätsprinzip nach EBA GL und Risikorelevanzgrenze nach MaRisk
• Vorgehensweise bei den Berichtspflichten
• Herangehensweisen zur risikoorientierten Umsetzung der Sensitivitätsanalyse
• Zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit: Ziele und Notwendigkeiten
• Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse
• Offenlegung gemäß § 18 KWG:
• Zeitpunkte der Offenlegung
• Gesetzliche Offenlegungsbefreiungen nach §§ 18 S. 4 und 21 Abs. 2-4 KWG
• Geeignete Unterlagen zur Erfüllung der Offenlegungsvoraussetzungen
• Auswirkungen der GvK auf die Ermittlung der einzureichenden Unterlagen
• Verfahren unterhalb der Offenlegungsgrenzen
• Vorgehen und Dokumentation bei Nichtoffenlegung
• Verzicht auf die Offenlegung
• Ausgestaltung der Offenlegung
• Vorgehen bei Kreditprolongation und Engagementerhöhung
• Auswertungsmöglichkeiten
• Anforderungen an die Zeitnähe
• Erstoffenlegung/laufende Offenlegung
• Forbearance-Maßnahmen und die Auswirkungen auf die Offenlegung
• Besonderheiten bei ausgewählten Engagements (Objektgesellschaften, neugegründete Unternehmen/StartUps, Engagements in der Intensivbetreuung/Sanierung/Abwicklung

Webinar Teil 1: 10:00 - 11:30 Uhr
Webinar Teil 2: 13:00 - 14:30 Uhr