Trotz des derzeit schwierigen wirtschaftlichen Umfeldes verfügen heute viele Unternehmen über Liquiditätsüberschüsse. Diese Gelder gilt es renditebringend für das Unternehmen anzulegen, ohne dass die Gelder von Verwahrentgelt und Inflation „verzehrt“ werden. Erfahren Sie in diesem Webinar wie Sie Unternehmensgelder erfolgreich akquirieren und strukturiert anlegen.

• Erkennen der Bedürfnisse von Firmen-/Unternehmenskunden
• Vermittlung einer strukturierten Ansprache
• Optimierung der Vermögensstruktur des Firmen-/Unternehmenskunden

1. Unternehmenskunden in der Vermögensbetreuung

• • Aktuelle Herausforderungen in der Vermögensbetreuung von Firmen und Unternehmen
  • Geschäftsmodell des Kunden verstehen - Fragen in der Kundenakquisition
  • Berührungspunkte zum Firmen- und Unternehmensvermögen herleiten
  • Fragenkatalog zur Kundenakquisition

2. Bedarfserkennung beim Unternehmenskunden

• • Bedarfsanalyse: Strukturierte Bedrafsanalyse in der Gesprächsvorbereitung und Erarbeitung neuer Anspracheansätze
  • Bedarfsabfrage: Fragenkatalog zur strukturierten Bedarfsabfrage
  • Bedarf wecken: Effiziente Fragestellungen zum Erkennen eines Bedarfs beim Kunden
  • "Bodensatzthematik": Zusammenbringen von Geschäftsmodell, Kundenerwartungshaltung und der Risk Management-Philosophie des Kunden

3. Vorbereitung und Ansprache

• • In den Kunden hineinversetzen: Was treibt ihn an?
  • Trennung von Vorteils- und Nutzenargumentation
  • Nutzenorientierte Kommunikation
  • Entwicklung eines Kommunikations- und Strategieplans für Kundengespräche
  • Kompetenz "verkaufen": Darstellen der eigenen Beratungskompetenz und der Sparkasse als strategischen Partner
  • Einwandbehandlung - Vorbereitung auf herausfordernde Situationen

4. Die Risk Policy des Kunden

• • Von der Strategie und Taktik hin zu Portfolio-Versicherung
  • Formulieren der Ziele unter Berücksichtigung unternehmerischer Vorgaben und Restriktionen
  • Strategisches Asset-Management in Abhängigkeit von der geschäftspolitischen Ausrichtung

5. Produktauswahlprozess für Unternehmenskunden

• • Selektionskriterien zur passenden Produktwahl
  • Strukturierter Aufbau des Liquiditäts-, Renten- und Aktienbereichs
  • Berücksichtigung der Risikokennziffern im Unternehmensdepot: Duration, Volatilität, Credit-Spreads etc.
  • Spezielle Ausgestaltungsformen von strukturierten Anlageprodukten

6. Professioneller Portfoliomanagementprozess aus Firmenkundengesichtspunkten

• • Aufbau einer individuellen Anlagestrategie unter Berücksichtigung unternehmerischer Vorgaben
  • Einsatz, Funktion und Wirkung von Sicherungsinstrumenten im Anwendungsvergleich
  • Performance-Analyse im gesicherten und ungesicherten Kundendepot