Moderne Finanzinstrumente bieten einerseits Chancen, beinhalten andererseits auch immer Risiken. Möchten Sie Ihre Kommune und die kommunalnahen GmbHs mit Ihrem Finanzwissen unterstützen und diese Finanzinstrumente sachgerecht einzusetzen? Dann sollten Sie das kommunale Vermögensmanagement in Ihr Angebotsspektrum aufnehmen! Eine aktive Steuerung der Anlageportfolien wird von Gebietskörperschaften und Eigengesellschaften erwartet oder sogar verlangt. Dies gilt genauso für den Umgang mit Risiken in den Portfolien. Der bewusste Umgang mit den erlaubten Finanzinstrumenten gewinnt daher eine immer größere Bedeutung.

In diesem Seminar lernen Sie die Herausforderungen des kommunalen Vermögensmanagements erfolgreich zu meistern und Ihrer Bank neue Ertragsfelder zu erschließen.

• Politische Rahmenbedingungen - wie funktioniert ein kommunaler Haushalt
• Die hausaltrechtlichen Rahmenbedingungen zur kommunalen Kapitalanlage
• Die Rolle des aktiven und passiven Vermögensmanagements im kommunalen Haushalt
• Anlagerichtlinien - Rechtliche Aspekte der kommunalen Anlageaktivität
• Erlaubte Betätigungen von Kommunen und anderen öffentlichen Einrichtungen - was dürfen sie, was dürfen sie nicht

• Liquiditäts- und Vermögensmanagement - Unterschiede kurz- und langfristige Anlagen
• Erfassung der kommunalen Vermögenssituation
• Systematisches Vorgehen bei der Erschließung von Rendite-steigerungspotenzialen
• Abwägung der verschiedenen Handlungsalternativen - Investitionsvorhaben vs. langfristige Anlage
• Individuelle Strategien im Chance-Risiko-Vergleich zur Entscheidungsfindung
• Nachhaltige Anlagekriterien

• Kommunikative Herausforderungen im Gespräch mit kommunalen Vertretern
• In den Kunden hineinversetzen: Was treibt ihn an? Wie wertet er Sicherheit, wie Vermögensverluste?
• Nutzenorientierte Kommunikation
• Beschreiben und Erklären der Funktionsweisen, Chancen und Risiken von Anlageprodukten eingebettet in die Nutzenargumentation
• Einwandbehandlung - Erfolgreicher Umgang mit Kundeneinwänden
• Erzeugen der höheren Abschlussbereitschaft im Kundengespräch

• Protokollierung und Dokumentation: Notwendige Dokumentation
• After Sales - Kontrolle und Überwachung: Risikokontrolle nach einem Abschluss