Aktuelle Information: Die EU hat zur Bildung der Gruppe verbundener Kunden die Durchführungsverordnung veröffentlicht. Diese ist 20 Tage nach Veröffentlichung anzuwenden. Wir bringen Sie auf den aktuellen Stand in Sachen Prüfung und Bildung von Kreditnehmereinheiten und Gruppen verbundener Kunden. Hierbei schauen wir auch in die Prozesse von OSP und arbeiten anhand zahlreicher Beispiele - gerne auch aus Ihrer eigenen Praxis.

• Sie können Kreditnehmereinheiten und Gruppen verbundener Kunden bilden und prüfen.
• Sie profitieren von zahlreichen Praxisbeispielen - gerne aus der eigenen Praxis.

Aktuelles und Überblick betreffs der Prüfung und Bildung von Kreditnehmereinheiten und Gruppe verbundener Kunden bei vorliegenden Kontrolltatbeständen

• Präzisierung des mehrstufigen Prüfsystems der Kontrollindikatoren
• Definition Wesentliche Entscheidungsbefugnisse = Kontrolle !?
• Kontrolle –als eigene Form der wirtschaftlichen Abhängigkeit
• Risiken/Chancen der Widerlegungsmöglichkeiten der Kontrollvermutung
• Aktuelle FAQ-Liste und erweiterte Anwendungsleitfäden - aktuelle Auslegungshinweise
• Geldwäscheprüfung/Legitimation versus GvK/KNE Bildung
• Beispiele-"Familienkonzerne" und gemeinsame Kontrolle von Unternehmen durch mehrere Personen- neue aufsichtsrechtliche Basisszenarien
• Institutsgruppe versus GvK „ Eigenkonzern“ der Bank
• KNE/GvK-Prozesse im Kreditgeschäft: 2-geteilter KNE/GvK-Begriff-effiziente und richtige Umsetzung an zahlreichen Beispielen
• Häufige Fehlerquellen bei KNE/GvK-Bildung in der Praxis - u. a. bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten, öffentlichen Adressen, GbR, Personenmehrheiten, Ansteckungsketten
• Wechselwirkung zwischen Kredit- und Meldewesenprozessen

Bildung von Gruppen verbundener Kunden mit wirtschaftlichen Abhängigkeiten-führendes System

• Neuerung bei Bildung KNE und GvK bei der EGbR
• Präzisierung der Anlässe zu Analyse der Geschäftsbeziehungen /Ansteckungsmöglichkeiten
• Indizienprüfung der Kreditanalyse – zu möglichen Ausrichtungen von „Ansteckungsgefahren“ – Ausnahmen
• Beispiele zur Belegung und Widerlegung von Refinanzierungsabhängigkeiten
• Beispiele zur Bildung von Ansteckungsketten(abwärts- und aufwärtsgerichtet) incl. Widerlegungsmöglichkeiten
• Beispiel mehrfache wirtschaftliche Abhängigkeit-sich überschneidende GvKs
• GvK – wirtschaftliche Abhängigkeiten bei natürlichen Personen und Personenhandelsgesellschaften ohne Beherrschungsverhältnis- zu erwartende Neuerung  bei der eGBR
• Wirtschaftliche Abhängigkeiten durch gemeinsame Leitung!?
• Nachprüfungs- und Dokumentationspflichten bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten-Begriff der „Wesentlichen“ Geschäftsverbindung zwischen Kunden
• 4-stufiges Risikoprüfungsverfahren für Tatbestände „positive Kenntnis“ vs. „intensive Nachforschung“ – Überprüfungsintensität/Unterlagen bei Nichtkunden
• GvK (Wirtschaftliche Abhängigkeiten) versus bankinterne Risikoeinheiten

Das neue Rechtssystem bei der Bildung der Gruppe verbundener Kunden

• Neuer Technischer Standard und „bewährte“ EBA Guideline- wo wird was zukünftig geregelt
• Anpassungsbedarf der internen Arbeitsanweisung !?
• Einfluss auf die Kreditprozesse im Rahmen der 7. MaRisk Novelle

Hohe Praxisbezogenheit

• Wechselwirkung zu anderen aufsichtsrechtlichen Vorgaben
• Viele Beispiele
• Auf Wunsch Beispiele der Teilnehmer (vorab anonymisierte Auflieferung möglich)
• Technische Verbundanlage und Wechselwirkung der Datenfelder in OS+
• Prüfungsschwerpunkte und Datenqualitätshinweise