Der Wettbewerb im Anlageberatungsgeschäft nimmt aufgrund geänderter Marktbedingungen und Kundenanforderungen weiter zu - die Sparkassen müssen sich diesen Herausforderungen stellen. Eine zentrale Bedeutung in diesem attraktiven Geschäftsfeld kommt vor allem den Anlageberater:innenn zu. Sie sind es letztlich, die den Wettbewerb um den Privatkunden mitentscheiden. Auf Basis der aufsichtsrechtlich erforderlichen Grundlagen erhalten Sie in diesem Seminar das Handwerkszeug dazu. 

• Sie bekommen einen aktuellen und detaillierten Überblick über die Grundlagen der Anlageberatung.
• Sie erhalten das Wissen über die rechtlichen Grundlagen gemäß § 1 WpHGMaAnV und können dieses im Kundengespräch anwenden.

Rechtliche Rahmenbedingungen in der Anlageberatung

Schwerpunkte:

•  §§ 63 ff WpHG Allgemeine Verhaltenspflichten in der Anlageberatung -> u.a. MiFiD Broschüre
•  §§ 64 ff WpHG Besondere Verhaltenspflichten, u.a.
  Einholung von Kundenangaben wie Kenntnisse und Erfahrungen, finanzielle Verhältnisse, Anlageziele inkl. Risikotoleranz und Verlusttragefähigkeit
  
  • Angemessenheitsprüfung und Geeignetheitsprüfung
  • insbesondere § 64. Abs. 4 Erstellung und Anforderungen an die Geeignetheitserklärung = materielle Empfehlungsbegründung
• MiFiD II- DVO Grundlagen der Nachhaltigkeitsabfrage z.B. Unterscheidung zwischen Nachhaltigkeitspräferenzen, Nachhaltigkeitsfaktoren und Nachhaltigkeitsrisiko unter Berücksichtigung der Offenlegungs-Verordnung und Taxonomie-Verordnung
• § 83 ff WpHG Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten
• § 87 WpHG bzw. MaAnzV § 1 ff Sachkunde Anlageberater
  
  • Praktische Hinweise zur Umsetzung der rechtlichen Vorgaben unter Berücksichtigung des Beratungsprozesses Anlageberatung – BPA