Webinar "Grundlagen Altersvorsorgereform und Frühstart-Rente"

• Sie erhalten einen Überblick über die Altersvorsorgereform und die wesentlichen Änderungen durch das AVRG.
• Sie verstehen die neue Produkt- und Förderwelt sowie deren Bedeutung für die private Altersvorsorge.
• Sie können die wesentlichen steuerlichen und förderrechtlichen Änderungen einordnen und verständlich gegenüber Kunden erläutern.
• Sie lernen die Frühstart-Rente sowie deren Funktionsweise, Voraussetzungen und Bedeutung für die langfristige Altersvorsorge kennen.
• Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit bestehenden Riester-Verträgen und können Kunden zu Weiterführung, Wechsel oder Neuorientierung informieren.
• Sie erkennen die Auswirkungen der Reform auf unterschiedliche Kundengruppen und können daraus konkrete Beratungsansätze ableiten.
• Sie stärken ihre Beratungskompetenz, um Kundenfragen zur Reform sicher zu beantworten und die neuen Möglichkeiten der Altersvorsorge verständlich zu vermitteln.

• Beratende
• Führungskräfte im Vertrieb

1. Einstieg       

• Warum wird die Altersvorsorge reformiert?
• Bedeutung der Reform für Sparkassen und Beratung Bedeutung 

2. Altersvorsorgereformgesetz (AVRG) – Hintergrund und Zeitplan 

• Ausgangssituation und Ziele der Reform
• Wesentliche Eckpunkte des Gesetzes
• Zeitplan und wichtige Umsetzungsschritte

3. Was ändert sich durch die Reform? 

• Die wichtigsten Neuerungen im Überblick
• Was bleibt bestehen?
• Auswirkungen auf die private Altersvorsorge 

 4. Die neue Produktwelt  

• Neue bzw. reformierte Altersvorsorgeprodukte
• Grundprinzipien und Produktmerkmale
• Unterschiede zur bisherigen Riester-Welt
• Chancen und mögliche Herausforderungen für Kunden
• Was bedeutet das für die Beratung? 

5. Förderlogik und steuerliche Änderungen  

• Neue Förderstruktur
• Wer profitiert von welcher Förderung?
• Änderungen bei Zulagen und steuerlicher Förderung
• Grundzüge der steuerlichen Behandlung
• Praxisbeispiele zur Veranschaulichung 

6. Frühstart-Rente   

• Idee und Zielsetzung
• Wer kann profitieren?
• Funktionsweise und Förderung
• Voraussetzungen und Rahmenbedingungen
• Zusammenspiel mit der späteren Altersvorsorge
• Beratungsansätze für Eltern und junge Kunden 

7. Was passiert mit bestehenden Riester-Verträgen?      

• Bestandsschutz und Übergangsregelungen
• Welche Möglichkeiten haben bestehende Riester-Kunden?
• Weiterführen, Wechseln oder Neuabschluss?
• Typische Kundenfragen und Antworten 

Wir bieten Ihnen dieses Webinar zusätzlich an den folgenden Terminen an:

14.01.2027 von 09.15 Uhr bis 12.00 Uhr

04.03.2027 von 13.15 Uhr bis 16.00 Uhr

Die Veranstaltung geht auf die umfangreichen Neuerungen der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge ab dem 1.1.2027 ein, erläutert die Hintergründe, zeigt die Chancen für die Praxis auf und dient als Nachweis der Sachkunde gemäß WpDVerOV und der IDD.

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