Webinar "Prüfung und Bildung von Gruppen verbundener Kunden bei vorliegenden Kontrolltatbeständen und wirtschaftlichen Abhängigkeiten"

• Sie können Gruppen verbundener Kunden bilden und prüfen.
• Sie erhalten Anregungen was bei der  Abschaltung der Kreditnehmereinheiten zu beachten ist.
• Sie profitieren von zahlreichen Praxisbeispielen - gerne aus der eigenen Praxis.

Mitarbeitende Markt FKB und Marktfolge aktiv

Gruppe verbundener Kunden in Fokus- Was ist bei der Abschaltung der Kreditnehmereinheiten zu beachten?

• Komplette Umstellung der Prozesse auf die Gruppe verbundener Kunden!?
• Zunehmende Bedeutung der wirtschaftlichen Abhängigkeiten zwischen Kunden- Einsatz von Dokumentationsbausteinen/Prüfchecklisten
• Technischer Standard und EBA Guideline- wo wird was geregelt)
• Anpassungsbedarf der internen Arbeitsanweisung!?
• Einfluss auf die Kreditprozesse im Rahmen der MaRisk Novelle
• Tipps zur Auflösung der Kreditnehmereinheiten (30.12.2026)

Aktuelles und Überblick betreffs der Prüfung und Bildung Gruppe verbundener Kunden bei vorliegenden Kontrolltatbeständen

• Präzisierung des mehrstufigen Prüfsystems der Kontrollindikatoren
• Definition Wesentliche Entscheidungsbefugnisse = Kontrolle !?
• Kontrolle –als eigene Form der wirtschaftlichen Abhängigkeit
• Risiken/Chancen der Widerlegungsmöglichkeiten der Kontrollvermutung
• Aktuelle FAQ-Liste und erweiterte Anwendungsleitfäden - aktuelle Auslegungshinweise
• Geldwäscheprüfung/Legitimation versus GvK Bildung
• Beispiele-"Familienkonzerne" und gemeinsame Kontrolle von Unternehmen durch mehrere Personen- neue aufsichtsrechtliche Basisszenarien
• Institutsgruppe versus GvK „ Eigenkonzern“ der Bank
• GvK-Prozesse im Kreditgeschäft: /GvK-Begriff-effiziente und richtige Umsetzung an zahlreichen Beispielen
• Häufige Fehlerquellen bei GvK-Bildung in der Praxis - u. a. bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten, öffentlichen Adressen, GbR, Personenmehrheiten, Ansteckungsketten
• Wechselwirkung zwischen Kredit- und Meldewesenprozessen 

Bildung von Gruppen verbundener Kunden mit wirtschaftlichen Abhängigkeiten-führendes System

• Präzisierung der Anlässe zu Analyse der Geschäftsbeziehungen /Ansteckungsmöglichkeiten
• Indizienprüfung der Kreditanalyse – zu möglichen Ausrichtungen von „Ansteckungsgefahren“ – Ausnahmen
• Beispiele zur Belegung und Widerlegung von Refinanzierungsabhängigkeiten
• Beispiele zur Bildung von Ansteckungsketten(abwärts- und aufwärtsgerichtet) incl. Widerlegungsmöglichkeiten
• Beispiel mehrfache wirtschaftliche Abhängigkeit-sich überschneidende GvKs
• GvK – wirtschaftliche Abhängigkeiten bei natürlichen Personen und Personenhandelsgesellschaften ohne Beherrschungsverhältnis - zu erwartende Neuerung  bei der eGBR
• Wirtschaftliche Abhängigkeiten durch gemeinsame Leitung!?
• Nachprüfungs- und Dokumentationspflichten bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten-Begriff der „Wesentlichen“ Geschäftsverbindung zwischen Kunden
• 4-stufiges Risikoprüfungsverfahren für Tatbestände „positive Kenntnis“ vs. „intensive Nachforschung“ – Überprüfungsintensität/Unterlagen bei Nichtkunden
• GvK (Wirtschaftliche Abhängigkeiten) versus bankinterne Risikoeinheiten/Auswirkungen der erhöhten § 18 KWG Offenlegungsgrenze

Hohe Praxisbezogenheit

• Wechselwirkung zu anderen aufsichtsrechtlichen Vorgaben
• Viele Beispiele
• Auf Wunsch Beispiele der Teilnehmer (vorab anonymisierte Auflieferung möglich)
• Technische Verbundanlage und Wechselwirkung der Datenfelder in OS+
• Prüfungsschwerpunkte und Datenqualitätshinweise

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