Vertriebsbeauftragter in einem Wertpapierdienstleistungsunternehmen ist jeder Geschäftsleiter und Mitarbeitende (z. B. Filialleiter), der für den Vertrieb von Finanzinstrumenten im Rahmen der Anlageberatung aufgrund erteilter Kompetenz Vertriebsvorgaben macht oder diese durch Weitergabe, Weisungen, Konkretisierung oder Überwachungen zumindest fördert. Zur Erhaltung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen benötigen Vertriebsbeauftragte die gesetzlich vorgeschrieben Sachkunde, die kontinuierlich zu wahren und regelmäßig auf den neuesten Stand zu bringen ist (§ 87 Abs. 4 WpHG).

Die Anlageberatung in Deutschland wird ganz überwiegend in Form eines zuwendungsgestützten Geschäftsmodells erbracht. Unternehmensintern bedingt dies eine Vertriebssteuerung mittels Vertriebsvorgaben gegenüber Mitarbeitenden in der Anlageberatung. Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind gesetzlich verpflichtet, Vertriebsvorgaben so auszugestalten, umzusetzen und zu überwachen, dass Kundeninteressen nicht beeinträchtigt werden. Diese Maßnahmen der Vertriebssteuerung müssen auch aufsichtsrechtlich dokumentiert werden.

Das Thema „Sustainable Finance“, die Frage, welchen Beitrag die Kreditwirtschaft für nachhaltiges Wirtschaften leisten kann, gewinnt 2021 zunehmend an Bedeutung. Denn neue regulatorische Vorgaben zur Nachhaltigkeit (u.a. Entwürfe zur MiFID II mit der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten in der Anlageberatung) werden in Kraft treten. Die Veranstaltung zeigt die aktuellen regulatorischen Herausforderungen und Entwicklungen zur „Nachhaltigkeit“, die immer stärker in den Fokus von Politik und Aufsichtsbehörden rückt, auf und ermöglicht Ihnen eine frühzeitige Planung für die Umsetzungsaktivitäten 2022 in Ihren Häusern.

Zahlreiche gesetz- und aufsichtsrechtliche Vorgaben beschreiben die Anforderungen an die Product Governance (Produktüberwachung), die Wertpapierdienstleistungsunternehmen über die gesamte Lebensdauer eines Finanzinstruments einzuhalten haben. Der verantwortungsvolle Umgang mit Finanzinstrumenten in Herstellung und Vertrieb ist Teil des kollektiven Verbraucherschutzes und soll verhindern, dass Verbraucherinnen und Verbrauchern die falschen Finanzprodukte angeboten und verkauft werden.

Ziel des Webinars ist es, die Umsetzung der MaComp-Vorgaben (BT 6 & 7) mit einem klaren Fokus auf den vertrieblichen Mehrwert in der Betreuung von Privatkundinnen und -kunden zu verbinden. Die Teilnehmenden erhalten praxisnahe Impulse, wie sich regulatorische Anforderungen, individuelle Kundenbedürfnisse und vertriebliche Ziele wirksam in Einklang bringen lassen. 

Die Implementierung der Nachhaltigkeitsabfragen in der Anlageberatung (Wertpapiergeschäft) erhöhte die Komplexität und Qualität in den letzten Jahren. Ein hohes Maß an Fachwissen und die Kompetenz den Vertrieb adressatengerecht und aufsichtskonform zu unterstützen, ist essentiell für eine qualitativ hochwertige Anlageberatung in den Sparkassen.