Die Normenflut im europäischen und deutschen Kapitalmarktrecht nimmt beständig zu. Insbesondere die verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und nicht zuletzt die Transformation zur Nachhaltigkeit beeinflussen darüber hinaus spürbar das Geschäft mit den Privatkunden in Deutschland und die Tätigkeit des Vertriebsbeauftragten.

Die Anlageberatung in Deutschland wird ganz überwiegend in Form eines zuwendungsgestützten Geschäftsmodells erbracht. Unternehmensintern bedingt dies eine Vertriebssteuerung mittels Vertriebsvorgaben gegenüber Mitarbeitenden in der Anlageberatung. Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind gesetzlich verpflichtet, Vertriebsvorgaben so auszugestalten, umzusetzen und zu überwachen, dass Kundeninteressen nicht beeinträchtigt werden. Diese Maßnahmen der Vertriebssteuerung müssen auch aufsichtsrechtlich dokumentiert werden.

Zahlreiche gesetz- und aufsichtsrechtliche Vorgaben beschreiben die Anforderungen an die Product Governance (Produktüberwachung), die Wertpapierdienstleistungsunternehmen über die gesamte Lebensdauer eines Finanzinstruments einzuhalten haben. Für die anspruchsvolle Aufgabe der Product Governance benötigten die Mitglieder des Produktausschusses die erforderliche Sachkunde, um die Merkmale und Risiken der vom Hersteller konzipierten Finanzinstrumente und die als Vertriebsunternehmen einzuhaltenden aufsichtsrechtlichen Regelungen zu verstehen sowie verantwortungsvoll umzusetzen.

Ziel des Webinars ist es, die Umsetzung der MaComp-Vorgaben (BT 6 & 7) mit einem klaren Fokus auf den vertrieblichen Mehrwert in der Betreuung von Privatkundinnen und -kunden zu verbinden. Die Teilnehmenden erhalten praxisnahe Impulse, wie sich regulatorische Anforderungen, individuelle Kundenbedürfnisse und vertriebliche Ziele wirksam in Einklang bringen lassen. 

Die Implementierung der Nachhaltigkeitsabfragen in der Anlageberatung (Wertpapiergeschäft) erhöhte die Komplexität und Qualität in den letzten Jahren. Ein hohes Maß an Fachwissen und die Kompetenz den Vertrieb adressatengerecht und aufsichtskonform zu unterstützen, ist essentiell für eine qualitativ hochwertige Anlageberatung in den Sparkassen.