Das Steuerrecht ist im ständigen Wandel - auf nationaler, europäischer und internationaler Ebene. Als Mitarbeitende im Private Banking benötigen Sie im dynamischen Steuerrecht aktuelles Fachwissen und überzeugende Argumente, um den Kunden bei der Empfehlung von Finanzinstrumenten zielführende steuerliche Hinweise geben zu können. Topaktuell und auf das Wesentliche konzentriert.

Dieses Webinar gibt Ihnen den Schlüssel zum Verständnis des Anleihegeschäfts. Erfahren Sie alles über die Struktur, Chancen und Risiken von Anleihen, entdecken Sie erfolgreiche Anlagestrategien und entschlüsseln Sie die wichtigsten Kurs- und Ertragskennzahlen.

Die Normenflut im europäischen und deutschen Kapitalmarktrecht nimmt beständig zu. Insbesondere die verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und nicht zuletzt die Transformation zur Nachhaltigkeit beeinflussen darüber hinaus spürbar das Geschäft mit den Privatkunden in Deutschland und die Tätigkeit des Vertriebsbeauftragten.

Psychologische Faktoren spielen bei der Preisbildung an der Börse eine erhebliche Rolle. Gerade vor dem Hintergrund des Ukraine-Krieges, Corona oder der aktuellen Inflationsrate, um hier nur einige Faktoren zu nennen, ist es wichtig, den/die Kunden/in im Beratungsgespräch genau dort abzuholen, wo er/sie sich gedanklich gerade befindet. Dieses Seminar hilft Ihnen dabei, das Anliegen des/der Kunden/in besser einzuordnen und somit ein geeignetes Finanzinstrument für ihn/sie zu finden. 

Die Ausbildung unserer jungen Menschen gehört zu einer der wichtigsten Aufgaben in der Sparkasse. Als Ausbildungsbeauftragte:r haben Sie die Chance, eine qualitativ hochwertige Ausbildung mitzugestalten und maßgeblichen Einfluss auf eine positive persönliche und berufliche Entwicklung der Auszubildenden zu nehmen.

Gut angeleitete und selbstständig agierende Auszubildende entlasten die Fachkräfte und sind kompetente zukünftige Kolleginnen und Kollegen. Mit diesem Seminar unterstützen wir Sie in Ihrer Funktion, ganz gleich, ob Sie schon Erfahrung in dem Thema haben oder als Einsteiger:in diese Aufgabe übernehmen.

Beraten mit stets aktuellen Unterlagen und Visualisierungen in der digitalen Beratermappe – so assistiert der Navigator im stationären und Onlinevertrieb. Zur Pflege und Bereitstellung der Medien genügt eine Stelle im Haus. Basis sind die kostenlosen Inhalte von immer mehr Verbundpartnern, die diese selbst pflegten. Mit dabei: zahlreiche Produktinfos von LBSen, Deutscher Leasing, KfW, Deka und in Kürze der VKB.

Die Transformation im Hinblick auf Energie, Ressourcen, Mobilität ist eine komplexe Herausforderung auch für Firmen- und Gewerbekunden. Öffentliche Förderprogramme können ein wichtiger Baustein der Finanzierung sein. Mit diesem Seminar erhalten Sie einen Überblick über die Angebote und deren Vorteile.

Mit Baufi OSPlus neo 2.0 steht Ihnen eine wettbewerbs-, kunden- und beraterorientierte Weiterentwicklung von OSPlus neo zur Verfügung. Um das mit der Anwendung verbundene Ertragssteigerungspotential auszuschöpfen, haben wir die neue o.g. Veranstaltung  konzipiert. Die Erfahrungen aus den bereits erfolgten Schulungen zum Neueinstieg bzw. Umstieg fließen hier mit ein.

ETFs erfreuen sich großer Beliebtheit und sind aus der Anlagelandschaft nicht mehr wegzudenken. Aufgrund der enormen Popularität von ETFs stehen Anlageberater vor der Herausforderung, sich umfassend in die Materie einzuarbeiten – unabhängig davon, ob ETFs im Anlagevorschlag berücksichtigt werden, oder nicht. Dieses Seminar zielt darauf ab, fundiertes Wissen rund um das Thema ETFs zu vermitteln und wichtige Aspekte für den Kundendialog aufzuzeigen.

Die Veränderungen in der Gesetzgebung, Rechtsprechung und nicht zuletzt im Kundenverhalten stellen immer höhere Qualitätsanforderungen an die Sachkunde der Mitarbeitenden von Wertpapierdienstleistungsunternehmen. In diesem Zusammenhang kommt der Personalentwicklung eine strategische Bedeutung zu, frühzeitig Entwicklungen zu erkennen, um die richtigen Fortbildungsseminare als Basis für qualitativ hochwertige Beratungsleistungen in Ihrer Sparkasse anzubieten.

Die ungebremste Erbschaftswelle bringt für Sparkassen durch Abwanderung bei Vererbungen Volumens- und Ertragsrisiken mit sich. Ein breites Angebot des Private Banking mit Stiftungen und der Durchführung von Testamentsvoll­streckungen kann die Risiken deutlich minimieren. Neben der steigenden Kundenbindung und Neukundengewinnung können hohe Ertragspotentiale durch Stiftungen und die Durchführung von Testamentsvollstreckungen aufgedeckt werden.

Dass das Generationenmanagement vor dem Hintergrund der demografischen Entwicklung ein unverzichtbarer Bestandteil des Private Bankings geworden ist, ist mittlerweile unbestritten. Insbesondere vermögende Privatkunden und Unternehmens-, bzw. Firmenkunden erwarten von ihrer Bank ein qualifiziertes Angebot zu allen Themenbereichen des Estate Planning. Genau hier setzt der eintägige Workshop an. Er gibt den Teilnehmern Antworten darauf, wie sie auf dieses Nachfrageverhalten der Kunden mit konkreten Handlungs- und Produktempfehlungen reagieren können. 

Nachhaltigkeitsthemen beeinflussen immer stärker die Wirtschaft und müssen zeitnah in alle Bereiche der Sparkassen einfließen. Nachhaltigkeit ist eine Querschnittsaufgabe und muss in allen Prozessen und Zielsetzungen Berücksichtigung finden. Dieses Webinar vermittelt Grundlagen für den Aufbau einer Nachhaltigkeitskompetenz sowie die Relevanz des Themas. 

Immobilienmanagement ist mehr als vermitteln, versichern und finanzieren. Das Privatvermögen in Deutschland besteht zu mehr als 60 % aus Immobilien. Die Motivlage Ihrer Kunden bei der Immobilienanlage spielt eine große Rolle in der Beratung. Deshalb ist es wichtig, diesem Thema entsprechend seiner Bedeutung Raum in Ihrer Beratung zu geben, damit Sie Ihre Kunden tatsächlich umfassend fachlich und emotional abholen können. Um Kunden über Immobilienzyklen vorausschauend begleiten zu können, bedarf es einer aktiven und initiativen Ansprache durch Sie.

Die permanenten Veränderungen an den internationalen Kapitalmärkten, geopolitische Krisen, eine schärfere Regulierung und nicht zuletzt die nachhaltige Transformation zur Bekämpfung des Klimawandels beeinflussen stark das Geschäftsfeld der Individuellen Depotbetreuung (IDB). Darüber hinaus stellen die Neuerungen im deutschen und europäischen Kapitalmarkt- und Steuerrecht hohe Anforderungen an die Sachkunde der Mitarbeiter:innen in diesem lukrativen Segment.

Seit einigen Jahren gilt das Investmentsteuergesetz. Die geänderten Regelungen haben zu umfassenden Änderungen bei der Besteuerung beim Anleger und bei Investmentfonds führt. Im Mittelpunkt des Webinars, steht aufgrund der anhaltenden Zinssituation, die Auffrischung der systematischen Darstellung der Regelungen nach dem Investmentsteuergesetz.

Die Finanzdienstleistungsbranche am Finanzplatz Deutschland befindet sich in einem tiefgreifenden Umbruch. Die hohen Inflationsraten, eine verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und die Vielzahl der steuer- und aufsichtsrechtlichen Änderungen beeinflussen das für die Sparkassen interessante Geschäftsfeld des Private Banking. Obwohl mehr als 250 Sparkassen ein eigenes Private-Banking-Angebot umgesetzt haben, sind die Marktanteile der Sparkassen in diesem lukrativen Geschäftsgebiet aber nach wie vor gering. Unter Federführung des DSGV haben Sparkassen und Regionalverbände deshalb Maßnahmen und Umsetzungspläne für die zukünftige Ausrichtung des Private Banking erarbeitet, um die vorhandenen Potentiale zu heben und den Marktanteil zu erhöhen. Diese Pläne werden im Private Banking 2.0 umgesetzt. 

Moderne Finanzinstrumente bieten einerseits Chancen, beinhalten andererseits auch immer Risiken. Möchten Sie Ihre Kommune und die kommunalnahen GmbHs mit Ihrem Finanzwissen unterstützen und diese Finanzinstrumente sachgerecht einzusetzen? Dann sollten Sie das kommunale Vermögensmanagement in Ihr Angebotsspektrum aufnehmen! Eine aktive Steuerung der Anlageportfolien wird von Gebietskörperschaften und Eigengesellschaften erwartet oder sogar verlangt. Dies gilt genauso für den Umgang mit Risiken in den Portfolien. Der bewusste Umgang mit den erlaubten Finanzinstrumenten gewinnt daher eine immer größere Bedeutung.

Nachhaltigkeit ist der Megatrend in den kommenden Jahren. Auch die Immobilienbewertung ist hiervon betroffen. Neben energetischen Aspekten spielen hier die Nachhaltigkeitsrisiken und Zertifizierungen eine große Rolle. Wie konkretisiert sich der Sustainable value und seine Auswirkungen auf den Markt- und Beleihungswert?

Sie möchten die Anwendungsprozesse von OSPlus_neo optimal in Ihre Kundenberatungsgespräche einbinden und Ihre vertriebliche Kompetenzen ausbauen.
Dann unterstützen wir Sie dabei gerne mit dieser Veranstaltungsreihe zu den Themengebieten:

• Das neue Sparkassen-Finanzkonzept ("Privates Finanzkonzept")
• Altersvorsorgeberatung mit dem AV-Tool
• Anlageberatung mit dem BPA

Nachhaltigkeit ist eines der großen Themen unserer Zeit. So hat die EU sich im Europäischen Klimagesetz verpflichtet, bis spätestens 2050 Klimaneutralität zu erreichen. Vor diesem Hintergrund sind die Herausforderungen groß: Sie reichen vom Ablauf eines an der Nachhaltigkeit ausgerichteten Beratungsgespräches über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen bei der Einholung der Kundeninformationen bis zur Empfehlung geeigneter nachhaltiger Finanzprodukte. Hinzu kommt, dass die Themenfelder bzw. Regelungsansätze ständig durch neue EU-Vorschriften, delegierte Rechtsakte und nicht zuletzt durch ESG-Verlautbarungen der BaFin stetig verändert und weiterentwickelt werden.

Das Thema „Sustainable Finance und ESG“ gewinnt vor dem Hintergrund des spürbaren Klimawandels in der Anlageberatung weiter an Bedeutung. Denn immer mehr Privatanleger berücksichtigen bei ihren Anlageentscheidungen „Nachhaltigkeitsaspekte“. Darüber hinaus sind im Jahr 2025 neue regulatorische Vorgaben zur Nachhaltigkeit im Rahmen der Anlageberatung am Finanzplatz Deutschland umzusetzen und kundenorientiert im Beratungsgespräch zu berücksichtigen.

Die Teilnehmer:innen werden über aktuelle Themen im Bereich der Windenergie informiert.

Die Anlageberatung in Deutschland wird ganz überwiegend in Form eines zuwendungsgestützten Geschäftsmodells erbracht. Unternehmensintern bedingt dies eine Vertriebssteuerung mittels Vertriebsvorgaben gegenüber Mitarbeitenden in der Anlageberatung. Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind gesetzlich verpflichtet, Vertriebsvorgaben so auszugestalten, umzusetzen und zu überwachen, dass Kundeninteressen nicht beeinträchtigt werden. Diese Maßnahmen der Vertriebssteuerung müssen auch aufsichtsrechtlich dokumentiert werden.

Zahlreiche gesetz- und aufsichtsrechtliche Vorgaben beschreiben die Anforderungen an die Product Governance (Produktüberwachung), die Wertpapierdienstleistungsunternehmen über die gesamte Lebensdauer eines Finanzinstruments einzuhalten haben. Für die anspruchsvolle Aufgabe der Product Governance benötigten die Mitglieder des Produktausschusses die erforderliche Sachkunde, um die Merkmale und Risiken der vom Hersteller konzipierten Finanzinstrumente und die als Vertriebsunternehmen einzuhaltenden aufsichtsrechtlichen Regelungen zu verstehen sowie verantwortungsvoll umzusetzen.

Das Zertifikatsprogramm vermittelt Mitarbeiter:innen die fachlich und vertrieblich maßgeblichen Inhalte aus dem Projekt Transformationsfinanzierung. Dabei geht es um Inhalte zu den Breitenbedarfen sowie Wissen zum Thema Nachhaltigkeit im gewerblichen Geschäft. Führungskräfte werden befähigt, ihre Mitarbeiter:innen in diesem Transformationsprozess zielgerichtet zu begleiten.