Im Fokus der neuen Veranstaltung „Anlageberatung 2023: Aufsichtsrecht - Vertrieb - Trends“ stehen das Aufsichtsrecht, neue Vertriebsthemen und schon erkennbare Trends. Vor allem die komplexen aufsichtsrechtlichen Aspekte gewinnen immer mehr an Bedeutung für die tägliche Beratungspraxis. Darüber hinaus werden aktuelle Beratungs-, Gestaltungs- und vor allem Vertriebsthemen aufgezeigt, die den Mitarbeiter in der Anlageberatung in die Lage versetzen soll, schon frühzeitig interessante Themen mit den Kunden zu besprechen und in geschäftliche Erfolge umzusetzen. Die bereits erkennbaren Trends sollen dazu beitragen, Beratungsgespräche qualifizierter, zukunftsorientierter und vor allem professioneller für den Kunden zu gestalten, um eine Kunde-Fan-Beziehung aufzubauen bzw. zu festigen. Denn der Schlüssel zu den vielschichtigen Herausforderungen in der Anlageberatung liegt immer mehr in einer ganzheitlich ausgerichteten Vertriebs- und Kundenorientierung.    

Die Finanzdienstleistungsbranche in Deutschland befindet sich weiterhin in einem tiefgreifenden Umbruch. Insbesondere die verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und nicht zuletzt die Vielzahl der steuer- und aufsichtsrechtlichen Änderungen beeinflussen spürbar das Geschäft mit den (wohlhabenden) Privatkunden am Finanzplatz Deutschland. Vor diesem herausfordernden Umfeld gilt es, die Chancen in der Anlageberatung zu nutzen und gewinnbringend in Beratungs- und Vertriebsaktivitäten einfließen zu lassen.

Unsere "Fachtage Financial Consultant" sind eine feste Größe in Ihrem Jahresplan - mit gutem Grund: Hier erhalten Sie Hintergrundwissen, diskutieren über Ihre Praxiserfahrungen und erhalten Denkanstöße zu neuen Entwicklungen in der Branche.

Das Seminar vermittelt die Grundlagen der wichtigsten Zertifikate-Produkttypen. Neben der neutralen Wissensvermittlung steht ein reger Informationsaustausch über Vertriebsansätze, Einwandbehandlung etc. im Mittelpunkt. 

Wenn Unternehmer in die letzte Phase ihrer Erwerbstätigkeit eintreten, dominieren die Themen der "Unternehmensnachfolge" sowie der "privaten Ruhestandsplanung". Beide Vorgänge können Sie zusammen mit anderen Fachleuten aus Ihrer Sparkasse professionell begleiten und Ihrem Kunden das gute Gefühl geben, den richtigen Finanzpartner an seiner Seite zu haben. Wie? Das erfahren Sie in diesem Seminar!

Die Teilnehmer*innen entdecken die Vielseitigkeit und die Vorteile der Asset-Klasse "physische Edelmetalle". Sie erhalten einen umfassenden Einblick in die Welt der Edelmetalle und erweitern so ihre Expertise in der Vermögensplanung. Durch die kompetente und fundierte Edelmetallberatung werden nicht nur Kunden gewonnen, sondern auch die bestehende Kundenbindung verstärkt.
Insbesondere im Hinblick auf die starke bundesweite Präsenz der privatwirtschaftlichen Edelmetallhändler via Internetshops und Ladengeschäften ist dieses Fachwissen unabdingbar.

Das Steuerrecht ist im ständigen Wandel - auf nationaler, europäischer und internationaler Ebene. Als Mitarbeiter:in in der Anlageberatung benötigen Sie im dynamischen Steuerrecht aktuelles Fachwissen und überzeugende Argumente, um den Kunden bei der Empfehlung von Finanzinstrumenten zielführende steuerliche Hinweise geben zu können.

Moderne Finanzinstrumente bieten einerseits Chancen, beinhalten andererseits auch immer Risiken. Möchten Sie Ihre Kommune und die kommunalnahen GmbHs mit Ihrem Finanzwissen unterstützen und diese Finanzinstrumente sachgerecht einzusetzen? Dann sollten Sie das kommunale Vermögensmanagement in Ihr Angebotsspektrum aufnehmen! Eine aktive Steuerung der Anlageportfolien wird von Gebietskörperschaften und Eigengesellschaften erwartet oder sogar verlangt. Dies gilt genauso für den Umgang mit Risiken in den Portfolien. Der bewusste Umgang mit den erlaubten Finanzinstrumenten gewinnt daher eine immer größere Bedeutung.

Trotz des derzeit schwierigen wirtschaftlichen Umfeldes verfügen heute viele Unternehmen über Liquiditätsüberschüsse. Diese Gelder gilt es renditebringend für das Unternehmen anzulegen, ohne dass die Gelder von Verwahrentgelt und Inflation „verzehrt“ werden. Erfahren Sie in diesem Webinar wie Sie Unternehmensgelder erfolgreich akquirieren und strukturiert anlegen.

Das Fachseminar Financial Consultant ist seit vielen Jahren ein fester Bestandteil des Bildungsprogramms der Sparkassenakademien in ganz Deutschland. Im Rahmen der Akkreditierung des Lehrgangs durch das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) wird dieses zu einem berufsbegleitendes, zweistufiges Qualifizierungsprogramm weiterentwickelt. Das neue aktualisierte Fachseminar Financial Consultant (Level 0/1) bildet die 1. Stufe eines berufsbegleitenden zweistufigen Qualifizierungsprogramms für Private Banking Beratende. Die Qualifikation für eine lebensphasenbezogene Betreuung von Kunden im gehobenen Segment des Vermögensmanagements oder Private Banking findet hier ihre praxisbezogene Grundlage. Individuelle Lösungen für alle finanziellen Bedarfsfelder in den jeweiligen Kundensituationen bedürfen einer besonderen Sachkunde. Nur so kann das anspruchsvolle Klientel systematisch, ganzheitlich und praxisbezogen beraten werden.

In der heutigen Zeit sind die Anforderungen an BeraterInnen sehr hoch. Die Veränderungsgeschwindigkeit ist und bleibt enorm und die Ziele sind überaus anspruchsvoll. Dazu gesellen sich immer mehr aufsichtsrechtliche und marktgegebene Rahmenbedingungen, die es zu erfüllen und beachten gilt.

Umso wichtiger ist es, dass für die schönste Aufgabe, der nachhaltig erfolgreiche Vertrieb genügend Kraft und Motivation vorhanden ist und bleibt!

Dass das Generationenmanagement vor dem Hintergrund der demografischen Entwicklung ein unverzichtbarer Bestandteil des Private Bankings geworden ist, ist mittlerweile unbestritten. Insbesondere vermögende Privatkunden und Unternehmens-, bzw. Firmenkunden erwarten von ihrer Bank ein qualifiziertes Angebot zu allen Themenbereichen des Estate Planning. Genau hier setzt der eintägige Workshop an. Er gibt den Teilnehmern Antworten darauf, wie sie auf dieses Nachfrageverhalten der Kunden mit konkreten Handlungs- und Produktempfehlungen reagieren können. 

Immobilienmanagement ist mehr als vermitteln, versichern und finanzieren. Das Privatvermögen in Deutschland besteht zu mehr als 60 % aus Immobilien. Die Motivlage Ihrer Kunden bei der Immobilienanlage spielt eine große Rolle in der Beratung. Deshalb ist es wichtig, diesem Thema entsprechend seiner Bedeutung Raum in Ihrer Beratung zu geben, damit Sie Ihre Kunden tatsächlich umfassend fachlich und emotional abholen können. Um Kunden über Immobilienzyklen vorausschauend begleiten zu können, bedarf es einer aktiven und initiativen Ansprache durch Sie.

Das Steuerrecht ist im ständigen Wandel - auf nationaler, europäischer und internationaler Ebene. Als Mitarbeitende im Private Banking benötigen Sie im dynamischen Steuerrecht aktuelles Fachwissen und überzeugende Argumente, um den Kunden bei der Empfehlung von Finanzinstrumenten zielführende steuerliche Hinweise geben zu können. Topaktuell und auf das Wesentliche konzentriert.

Das Thema „Sustainable Finance und ESG“ gewinnt vor dem Hintergrund des spürbaren Klimawandels in der Anlageberatung weiter an Bedeutung. Denn immer mehr Privatanleger berücksichtigen bei ihren Anlageentscheidungen „Nachhaltigkeitsaspekte“. Darüber hinaus sind im Jahr 2025 neue regulatorische Vorgaben zur Nachhaltigkeit im Rahmen der Anlageberatung am Finanzplatz Deutschland umzusetzen und kundenorientiert im Beratungsgespräch zu berücksichtigen.

Die permanenten Veränderungen an den internationalen Kapitalmärkten, geopolitische Krisen, eine schärfere Regulierung und nicht zuletzt die nachhaltige Transformation zur Bekämpfung des Klimawandels beeinflussen stark das Geschäftsfeld der Individuellen Depotbetreuung (IDB). Darüber hinaus stellen die Neuerungen im deutschen und europäischen Kapitalmarkt- und Steuerrecht hohe Anforderungen an die Sachkunde der Mitarbeiter:innen in diesem lukrativen Segment.

Die Finanzdienstleistungsbranche am Finanzplatz Deutschland befindet sich in einem tiefgreifenden Umbruch. Die hohen Inflationsraten, eine verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und die Vielzahl der steuer- und aufsichtsrechtlichen Änderungen beeinflussen das für die Sparkassen interessante Geschäftsfeld des Private Banking. Obwohl mehr als 250 Sparkassen ein eigenes Private-Banking-Angebot umgesetzt haben, sind die Marktanteile der Sparkassen in diesem lukrativen Geschäftsgebiet aber nach wie vor gering. Unter Federführung des DSGV haben Sparkassen und Regionalverbände deshalb Maßnahmen und Umsetzungspläne für die zukünftige Ausrichtung des Private Banking erarbeitet, um die vorhandenen Potentiale zu heben und den Marktanteil zu erhöhen. Diese Pläne werden im Private Banking 2.0 umgesetzt. 

Vor dem Hintergrund des Wachstums des Privatvermögens in Deutschland gewinnt für die Sparkassen im Private Banking die Finanzportfolioverwaltung als eigene oder vermittelnde Dienstleistung zunehmend an Bedeutung. Angesichts der Neuausrichtung „Private Banking 2.0“ können mit dem Anbieten dieser Dienstleistung die Erträge im Wertpapiergeschäft diversifiziert und vor allem gesteigert werden. Als einer der Erfolgsfaktoren der professionellen Finanzportfolioverwaltung gilt neben der technischen Infrastruktur der Einsatz qualifizierten Personals. Die Mitarbeitenden in diesem lukrativen Geschäftsfeld müssen fachkundig sein und ihre Sachkunde muss den gesetzlichen Anforderungen des § 87 Abs. 3 WpHG entsprechen. Damit wird die Dienstleistungsqualität immer mehr zum Unterscheidungsmerkmal zwischen den Anbietern.

Die praxisorientierte Veranstaltung zeigt neue Entwicklungen in der Anlageberatung 2025 aus den Bereichen Steuern, Recht und Trends auf, erläutert Hintergründe und geht auf bereits abzeichnende Entwicklungen in diesem interessanten Geschäftsfeld ein. Und zwar auf dem neuesten Stand der Gesetzgebung, Rechtsprechung, Aufsichtsrecht und Fachliteratur.

Das Geschäft mit der Anlage von liquiden Mitteln befindet sich in einem dynamischen Umbruch, während neue, ambitionierte Wettbewerber um Marktanteile in diesem hochprofitablen Segment kämpfen. Die deutlichen Veränderungen in der Zinslandschaft und die allgegenwärtige mediale Präsenz innovativer Anlagevehikel haben die Geldanlage wieder ins Rampenlicht gerückt.

 

Auch wenn Sparkassen derzeit i.d.R. keinen aktiven Handel mit Krypto Assets betreiben, bzw. noch keine Plattform dafür bieten (aber der DSGV hat eine Grundsatzentscheidung dazu getroffen und die Deka wird im 1. Step eine Plattform für Selbstentscheider anbieten), ist es dennoch wichtig, zu diesem Thema im Kundengespräch nicht völlig unwissend dar zu stehen. Deshalb wird Ihnen in diesem Webinar ein tieferes Verständnis für die Möglichkeiten und Herausforderungen der Integration von Krypto Assets in das klassische Asset Management vermittelt.

Die Entwicklungen am Kapitalmarkt und die Regulatorikvorschriften in der Wertpapierberatung lassen weder Kunden noch Banken spurlos an sich vorüberziehen. Auswirkungen der MiFID II-Kostentransparenz beeinflussen das Investitions- und Beratungsgeschehen maßgeblich. Der neue Star im Wertpapierbereich ist ein altbekannter – der ETF. Heutzutage kommt kein aktiver Marktteilnehmer mehr um die klassischen ETF-Investments herum. Aber klassisch investieren heißt nicht gleich passiv investieren! Sich aktiv mit passiv gemanagten Fonds auseinanderzusetzen, führt zu neuen, spannenden ETF-Kombinationsstrategien.

Obwohl die Sparkassen die Themen Generationenmanagement und Testamentsvollstreckung auf ganz unterschiedliche Weise abbilden, vereint sie dennoch das Ziel, den Kundinnen und Kunden bei der Nachlassplanung die bestmögliche Unterstützung zukommen zu lassen. Selbstverständlich wird dabei nicht nur das Kundenziel „bestmögliche Unterstützung“, sondern auch das Unternehmensziel „Nutzung der dazugehörigen Ertragspotentiale“ verfolgt.

Sie sind auf der Suche nach einer kurzweiligen Keynote Speech für Ihre Mitarbeiter, eine Kunden- oder Dinnerveranstaltung und möchten dabei aber nicht auf das Standardformat des simplen Vortrags zurückgreifen? Dann sind Sie hier genau richtig. Wir möchten Ihrem Auditorium das Thema „Quo vadis Volkswirtschaft & Kapitalmarkt“ im Rahmen eines neuen Formates, nämlich einem Elevatortalk mit Q&A Runden, vermitteln.

Krypto-Assets sind aus den aktuellen Kundengesprächen im Private Banking kaum mehr wegzudenken. Mit der EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCAR - die Abkürzung steht für „Markets in Crypto-Assets Regulation“) vom 31.5.2023 hat der europäische Gesetzgeber ein unionsweit einheitliches Regime zur Regulierung der Ausgabe von und des Handels mit Kryptowerten vorgelegt, um die bisher keiner Aufsicht unterliegenden Märkte für Kryptowerte zu regulieren. Seit dem 30.12.2024 sind die umfangreichen Regeln der MiCAR vollständig anzuwenden.

Die geopolitischen Risiken, der digitale Wandel und nicht zuletzt die Transformation zur Nachhaltigkeit haben gravierende Auswirkungen auf das Private Banking. In diesem anspruchsvollen Umfeld gilt es, die aktuellen Entwicklungen und Perspektiven sowie Chancen zu erkennen und die wohlhabenden Privatkunden durch eine rechtssichere sowie kompetente Beratung und Betreuung auf hohem Niveau stärker an die Sparkassen zu binden, um geschäftlichen Erfolg zu haben.

Das Webinar bietet einen kompakten und praxisnahen Überblick über die zentralen Entwicklungen, die die Kundenberatung im Private Banking und in der ganzheitlichen Finanzplanung derzeit prägen – von der Digitalisierung über den Einsatz Künstlicher Intelligenz bis hin zu regulatorischen Neuerungen und dem möglichen digitalen Euro.

Das Webinar vermittelt Financial Consultants und Certified Financial Planners (CFPs) fundierte Kenntnisse zur strukturierten Vermögensanlage von Unternehmensgeldern und der effektiven Betreuung von Unternehmenskunden.

Die ungebremste Erbschaftswelle bringt für Sparkassen durch Abwanderung bei Vererbungen Volumens- und Ertragsrisiken mit sich. Ein breites Angebot des Private Banking mit Stiftungen und der Durchführung von Testamentsvoll­streckungen kann die Risiken deutlich minimieren. Neben der steigenden Kundenbindung und Neukundengewinnung können hohe Ertragspotentiale durch Stiftungen und die Durchführung von Testamentsvollstreckungen aufgedeckt werden.