Als vierten Baustein in unserer Seminarreihe zur Bilanzanalyse veranstalten wir das Spezialseminar „Risikobeurteilung (außerhalb der Bilanz) im Kreditgeschäft".

Die Vertriebsstrategie der Zukunft Firmenkunden (VdZ FK) verfolgt das Ziel, eine strategische Gesamtperspektive für das Firmenkundengeschäft zu erstellen und sie im Kontext der Digitalisierung weiter zu entwickeln. Vorhandene Vertriebskonzepte werden miteinander verzahnt und für Sparkassen leichter umsetzbar gemacht. Der Projekt-Lenkungsausschuss hat im Juli 2016 den ursprüngliche Bezeichnung - "Gesamtperspektive für das Firmenkundengeschäft" - in den aktuellen Titel geändert. Damit wird das Firmenkundengeschäft der Sparkassen gegenüber dem Privatkundengeschäft kommunikativ seiner steigenden Bedeutung entsprechend aufgewertet. Die strategischen Empfehlungen des DSGV werden im Rahmen von VdZ FK zusammengeführt.

„Leasing“ ist ein zentraler Baustein der angebotenen Kreditprodukte im BusinessCenter. Der Fokus liegt auf den Produkten der Deutschen Leasing.
Wie können Berater befähigt werden, Leasing im Rahmen des telefonischen BC-Vertriebsansatzes erfolgreich zu verkaufen?
Mit unserem strukturieren Trainingskonzept bereiten Sie Ihre Mitarbeiter optimal vor.

Die gewerblichen Finanzkonzepte entwickeln sich zum digitalen Beratungsinstrument. Die neue OSPlus_neo-Anwendung bietet eine ansprechende Oberfläche, die anspruchsvolle gewerbliche Kunden und ihre Berater gemeinsam durch das Beratungsgespräch navigiert. Das WBT "digital.transfer" verlängert den Lernprozess nach den Trainings und begleitet Sie bei der Anwendung des neu erworbenen Wissens in der Praxis.

Die gewerblichen Finanzkonzepte entwickeln sich zum digitalen Beratungsinstrument. Die neue OSPlus_neo-Anwendung bietet eine ansprechende Oberfläche, die anspruchsvolle gewerbliche Kunden und ihre Berater gemeinsam durch das Beratungsgespräch navigiert.

Seit 2019 steht den Sparkassen die “Potenzialanalyse Firmenkunden" zur Verfügung. Inzwischen umfasst die an der Hochschule für Finanzwirtschaft & Management entwickelte Potenzialanalyse im SVRP die Produktgruppen Geschäftsgirokonten, Unternehmenskreditgeschäft, gewerbliches Leasinggeschäft, gewerbliches Einlagengeschäft, Factoring, gewerbliches Versicherungsgeschäft (Provinzial), das Händlerterminalgeschäft und auch das gewerbliches Kreditkartengeschäft. 

Im Online-Praxisdialog werden die aktuellen Markttrends & Prognosen für 2025/2026 vorgestellt sowie auf die Neuerungen und Anwendungsmöglichkeiten der bereitgestellten Planungstools eingegangen. Des Weiteren werden die Einordnung der Potenzialanalyse Firmenkunden in den Gesamtbanksteuerungsprozess dargelegt und die Weiterentwicklungen aufgezeigt.

Das Firmenkundenportal (FKP, Online-Banking Business) ist der Ausgangspunkt für die Online-Agenda der nächsten Jahre im Firmenkundensegment. Der Leistungsumfang umfasst vom multibankfähigen Zahlungsverkehr, Online-Produktabschlüssen und einer neuen Nutzerverwaltung bis hin zum Elektronischen Postfach für Firmenkunden - ein breites Spektrum an Online-Lösungen für alle gewerblichen Kunden. Informieren Sie sich über unser Schulungskonzept.

Die Transformation im Hinblick auf Energie, Ressourcen, Mobilität ist eine komplexe Herausforderung auch für Firmen- und Gewerbekunden. Öffentliche Förderprogramme können ein wichtiger Baustein der Finanzierung sein. Mit diesem Seminar erhalten Sie einen Überblick über die Angebote und deren Vorteile.

Resultierend aus dem DSGV-Projekt „VdZ FK - Erhöhung Rolloutfähigkeit Business-Center" ist im Dezember 2022 ein regionaler Rollout zur Einführung eines Business-Centers oder einer Ausbaustufe gestartet. Mit unserem Trainingsangebot unterstützten wir Sie bei der Schulung Ihrer Mitarbeiter:innen.

Die Teilnehmer:innen erhalten grundlegende Informationen zum Betrieb einer Photovoltaikanlage. 

Die Teilnehmer:innen werden über aktuelle Themen im Bereich der Windenergie informiert.

Das Zertifikatsprogramm vermittelt Mitarbeiter:innen die fachlich und vertrieblich maßgeblichen Inhalte aus dem Projekt Transformationsfinanzierung. Dabei geht es um Inhalte zu den Breitenbedarfen sowie Wissen zum Thema Nachhaltigkeit im gewerblichen Geschäft. Führungskräfte werden befähigt, ihre Mitarbeiter:innen in diesem Transformationsprozess zielgerichtet zu begleiten.

Um Verhandlungen erfolgreich zu führen, um Akzeptanz und Augenhöhe als Verhandlungspartner zu bekommen – der Bedarf an Verhandlungsstrategien und Taktiken ist groß. Effektiv zu agieren und möglichst viel für die Sparkasse – und für den Kunden – zu erreichen ist das Ziel. Sie erhalten für die wichtigsten Aspekte der Verhandlungsführung praktisches Handwerkszeug und konkrete Hinweise für den täglichen Kundendialog.

Mit dem Wechsel vom privaten in den gewerblichen Kundenbereich sind neue An- und Herausforderungen verbunden. Ein Umdenken ist erforderlich. Neben dem Fokus auf das Geschäftsmodell des Kunden, macht auch der teilweise erhebliche Altersunterschied zwischen Berater:in und Unternehmer:in einen deutlichen Unterschied in der Kommunikation.

In diesem Seminar intensivieren und erweitern Sie Ihre praktischen und rechtlichen Kenntnisse. Anhand von Fallbeispielen werden sehr praxisorientiert die verschiedenen Fragestellungen und Problembereiche zur Kontoinhaberschaft/ Kontobezeichnung, zur Legitimation, Vertretung und Haftung der jeweiligen Vertragspartner vorgestellt und handlungsfähig umgesetzt.

Aufgabe der Vertriebsassistenz ist es, Firmenkundenberater:innen bei der Vor- und Nachbereitung von Terminen zu unterstützen. Hierzu sind grundlegende betriebswirtschaftliche Kenntnisse erforderlich.

Aufgabe der Vertriebsassistenz ist es, den Firmenkundenberater bei der Vor- und Nachbereitung von Terminen zu unterstützen. Aufbauend auf unsere Grundlagenschulung vertiefen Sie einzelne Themenbereiche.

Im 1. und 2. Level Support Kundenprobleme souverän zu lösen stellt einen sehr wichtigen Beitrag dar, um die Akzeptanz und die Nutzung des Online-Banking Business zu fördern. Voraussetzung hierfür ist es, sich in der Anwendung bestens auszukennen. Das ist nicht immer einfach, wenn Testkunden fehlen, anhand derer man technische Fragen recherchieren kann. Unsere neue interaktive Klickstrecke ist die Lösung!

Die Transformation des deutschen Mittelstands auf dem Weg hin zu einem nachhaltigen Unternehmen als Sparkasse aktiv zu begleiten, ist eine  bedeutende Aufgabe. Es gilt, den Anforderungen von Unternehmen unterschiedlichster Größenordnung Rechnung zu tragen. Benötigt werden hierfür neben dem entsprechenden Know-How in der Beratung auch geeignete Produkte.
Mit dem neuen S-Transformationskredit ist es den Sparkassen nun möglich, auch Finanzierungen für nicht CSRD-berichtspflichtige Kunden als nachhaltig klassifizieren zu können. Mit dieser Lösung ist es möglich, sich gegenüber dem Wettbewerb positiv abzugrenzen und ein nachhaltiges Kreditportfolio aufzubauen. Das dazugehörige Finanzierungsrahmenwerk beinhaltet eine entsprechende Prüflogik, die über den Trafofi-Check zur Anwendung kommt.

Energieeffizienzmaßnahmen bergen hohe Einsparmöglichkeiten. Platzieren Sie sich bei Ihren Firmenkunden als kompetenter Berater und  sprechen Sie die Potenziale an.

Die 7. MaRisk-Novelle und die EBA GL LOaM beschäftigen uns weiterhin in der Sparkassen-Finanzgruppe. Die Umsetzung lässt uns Herausforderungen am Markt verspüren. Die Komplexität in der Anwendung ist enorm gestiegen und damit auch die Anforderungen an die Anwender. Der Kapitaldienst ist im OSPlus die zentrale Sammelstelle für Informationen, die Sie für die Berechnung der Kennzahlen benötigen. Leider gibt es immer wieder negative Auswirkungen auf die Qualität der Kennzahlen durch Fehlerfassungen. Hier unterstützt Sie unser Schulungsangebot, das aus drei Modulen besteht.

Mit überzeugendem Sales Know-how sind die MitarbeiterInnen im Stande aktiver die Ertragschancen im Firmen- und Unternehmenskundengeschäft zu nutzen. Die Workshops und Coachings tragen dazu bei, die Fähigkeiten der KundenbetreuerInnen zu stärken, um erfolgreichere Kundenbeziehungen aufzubauen und profitablere Geschäfte abzuschließen.

Mit überzeugendem Sales Know-how sind Sie im Stande aktiver die Kundenpotentiale und Ertragschancen im Bereich Private Banking gezielt zu nutzen.

Mit dem Zertifikatsprogramm "Sustainable Finance" wurde im letzten Jahr der Grundstein für eine vertriebliche Umsetzung des Themas Nachhaltigkeit in der gewerblichen Beratung gelegt. Ein Jahr später liegen neue Ergebnisse des DSGV-Projekts Trafofi vor und die gesetzlichen und weltwirtschaftlichen Rahmenbedingungen haben sich geändert.
Mit kompakten Webinaren halten wir Sie auf dem Laufenden, damit Sie weiterhin gegenüber Ihren Kunden sprachfähig sind.
Das Angebot ist eine Kooperation der Akademien Hessen-Thüringen, Saar und Rheinland-Pfalz. Die Anmeldungen erfolgen zentral über die Sparkassenakademie Rheinland-Pfalz.

Neukundenakquise im Firmenkundengeschäft – für viele Berater kein tägliches Brot, aber ein entscheidender Erfolgsfaktor in einer sich wandelnden Bankenwelt. Dieses zweitägige Seminar macht Lust auf aktive Kundengewinnung und zeigt praxisnah, wie Akquise heute funktioniert: modern, empathisch, digital unterstützt und mit einem klaren System. Gemeinsam entwickeln wir Strategien, um gezielt neue Kontakte zu knüpfen, Hürden zu überwinden und das eigene Profil zu schärfen. Sie erleben, wie Sie mithilfe von Daten, KI und einer guten Portion persönlicher Überzeugungskraft neue Türen öffnen – und das mit Freude statt Druck. Abwechslungsreiche Impulse, Gruppenarbeiten, Trainings und KI-gestützte Übungen machen das Seminar zu einer lebendigen Bildungsreise. Der gemeinsame Abend am ersten Tag bietet zusätzlich Gelegenheit zum Netzwerken, das Gelernte sofort anzuwenden und sich in lockerer Atmosphäre mit Kolleginnen und Kollegen auszutauschen.

Damit die positiven Effekte von OSPlus_neo gezielt auch für das gewerbliche Geschäft genutzt werden können, ist eine Grundkenntnis der Anwendungsmöglichkeiten Voraussetzung für den Erfolg. Insbesondere dann, wenn es darum geht, weitere OSPlus_neo- Prozesse im Vertriebsalltag zu nutzen, wie z. B. die gewerblichen Finanzierungen oder die des neuen VdZ Vertriebspakets.

Dieses Seminar zielt darauf ab, die Fähigkeiten und das Wissen der Teilnehmer im Bereich der Kundenberatung und -gewinnung zu stärken, um erfolgreiche und langfristige Kundenbeziehungen aufzubauen und geschäftliche Abschlüsse zu erreichen. 

Dieses Webinar bietet einen umfassenden Überblick über das Thema tokenisierte Aktien und Non-Fungible Tokens (NFTs) und stellt deren Relevanz für das klassische Asset Management dar.

Das Projekt Momentum 2020 bietet Sparkassen einen Katalog an institutsindividuellen Maßnahmen, mit denen Erfolgspotenziale ermittelt und Erträge gesteigert werden können. Eine im Projekt empfohlene und von ca. 2/3 der rheinland-pfälzischen Sparkassen bereits aufgegriffene Maßnahme ist die Umsetzung des „Co-Betreuers Giro/ZV“ zur Erhöhung der Kundenbindung und Sicherung bzw. Ausbau der Erträge aus dem Geschäftsgirokonto.Da eine konsequente Umsetzung des Konzepts an vielen Stellschrauben in den Sparkassen ansetzt und es aus unterschiedlichen Gründen keinen Serien-Roll-out für das Projekt gab, ist der Umsetzungsstand in den Häusern naturgemäß noch recht unterschiedlich. Trotzdem oder gerade deswegen möchten wir allen Sparkassen, die sich bereits in der Umsetzung der neuen Funktion Co-Betreuer Giro/ZV (oder Girofachberater) befinden oder diese bereits abgeschlossen haben, eine Plattform zum Erfahrungsaustausch bieten.

Moderne Finanzinstrumente bieten einerseits Chancen, beinhalten andererseits auch immer Risiken. Möchten Sie Ihre Kommune und die kommunalnahen GmbHs mit Ihrem Finanzwissen unterstützen und diese Finanzinstrumente sachgerecht einzusetzen? Dann sollten Sie das kommunale Vermögensmanagement in Ihr Angebotsspektrum aufnehmen! Eine aktive Steuerung der Anlageportfolien wird von Gebietskörperschaften und Eigengesellschaften erwartet oder sogar verlangt. Dies gilt genauso für den Umgang mit Risiken in den Portfolien. Der bewusste Umgang mit den erlaubten Finanzinstrumenten gewinnt daher eine immer größere Bedeutung.

In diesem Seminar vertiefen Sie im ersten Teil Ihr Wissen und Können im Bereich der derivativen Finanzinstrumente und des Risikomanagements und bauen so Ihre fachliche Kompetenz aus. Im Modul 2 lernen Sie, dieses Wissen dann erfolgreich in der lösungsorientierten Kundenberatung einzusetzen und auch wie Sie effektiv auf die Bedürfnisse des Kunden eingehen. 

In diesem Seminar lernen Sie, auf die Bedürfnisse von Firmen- und Unternehmenskunden in der Kundenzielgruppe "Deutscher Mittelstand" einzugehen und ihnen eine umfassende und kompetente Beratung im Bereich Vermögensbetreuung zu bieten.