Das Wertpapiergeschäft hat für die Ertragsentwicklung einer Sparkasse schon seit Jahren einen hohen Stellenwert. Vor dem Hintergrund des demographischen Wandels wird es gar von strategischer Bedeutung. Deshalb sollen regulatorische Anforderungen und permanent neu hinzukommende Voraussetzungen (z.B. Vorgaben zum Thema Nachhaltigkeit) den Anlageberater nach § 1 WpHGMaAnzV in seinen Absatzbemühungen nicht ausbremsen. Um Ihnen hier als Wertpapierberater durch ein hohes Fachwissen mehr Sicherheit in der Beratung geben zu können, bieten wir Ihnen mit der Ausbildung zum geprüften Deka Investmentberater einen vielschichtigen Lehrgang an, welcher sich neben fachlichen und vertrieblichen Workshops auch durch ein Coaching am Arbeitsplatz auszeichnet.

Psychologische Faktoren spielen bei der Preisbildung an der Börse eine erhebliche Rolle. Gerade vor dem Hintergrund des Ukraine-Krieges, Corona oder der aktuellen Inflationsrate, um hier nur einige Faktoren zu nennen, ist es wichtig, den/die Kunden/in im Beratungsgespräch genau dort abzuholen, wo er/sie sich gedanklich gerade befindet. Dieses Seminar hilft Ihnen dabei, das Anliegen des/der Kunden/in besser einzuordnen und somit ein geeignetes Finanzinstrument für ihn/sie zu finden. 

Seit einigen Jahren gilt das Investmentsteuergesetz. Die geänderten Regelungen haben zu umfassenden Änderungen bei der Besteuerung beim Anleger und bei Investmentfonds führt. Im Mittelpunkt des Webinars, steht aufgrund der anhaltenden Zinssituation, die Auffrischung der systematischen Darstellung der Regelungen nach dem Investmentsteuergesetz.

Dieses Webinar bietet einen umfassenden Überblick über das Thema tokenisierte Aktien und Non-Fungible Tokens (NFTs) und stellt deren Relevanz für das klassische Asset Management dar.

In diesem Seminar vertiefen Sie im ersten Teil Ihr Wissen und Können im Bereich der derivativen Finanzinstrumente und des Risikomanagements und bauen so Ihre fachliche Kompetenz aus. Im Modul 2 lernen Sie, dieses Wissen dann erfolgreich in der lösungsorientierten Kundenberatung einzusetzen und auch wie Sie effektiv auf die Bedürfnisse des Kunden eingehen. 

Den Beratungsprozess Anlageberatung (BPA) durchlaufen Sie in OSPlus_neo immer dann, wenn Sie mit Ihren Kundeninnen und Kunden ein strategisches Gespräch über Anlagen (Vermögensstrukturierung) führen möchten. Das erste BPA-Gespräch bildet die Grundlage auf der Sie als Berater:in immer wieder aufsetzen können. Umso wichtiger ist es, sicher im BPA navigieren und die Vorteile für den Kunden herausarbeiten zu können.

Die Entwicklungen am Kapitalmarkt und die Regulatorikvorschriften in der Wertpapierberatung lassen weder Kunden noch Banken spurlos an sich vorüberziehen. Auswirkungen der MiFID II-Kostentransparenz beeinflussen das Investitions- und Beratungsgeschehen maßgeblich. Der neue Star im Wertpapierbereich ist ein altbekannter – der ETF. Heutzutage kommt kein aktiver Marktteilnehmer mehr um die klassischen ETF-Investments herum. Aber klassisch investieren heißt nicht gleich passiv investieren! Sich aktiv mit passiv gemanagten Fonds auseinanderzusetzen, führt zu neuen, spannenden ETF-Kombinationsstrategien. 

Die MaAnzV erfordert im Rahmen der Sachkunde auch steuerliche Kenntnisse, die hiermit abgedeckt werden.

Volkswirtschaftliche Gesprächs- und Erklärungskompetenz ist in wirtschaftlich schwierigen Zeiten besonders wichtig - nicht nur beim Gesprächseinstieg im Beratungsprozess, bei dem es darum geht, dem Kunden die aktuelle wirtschaftliche Situation unter Verwendung von Visualisierungen und einfachen Erklärungen zu zeigen und damit Problembewusstsein beim Kunden zu erzeugen.

Die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen in der Anlageberatung ist seit dem 02.08.2022 eine Pflicht. Im April 2023 wurde durch die ESMA Leitlinie zu einigen Aspekten der MiFID II-Anforderungen an die Geeignetheit die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen im Bereich PAI ergänzt. Des Weiteren wurde am 26.09.2024 die MaComp unter Punkt 7.1.1., Abschnitt 6, 8 und 9 zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen konkretisiert. Trotz dieser obligatorischen Vorgaben bestehen insbesondere bezüglich des notwendigen Backgroundwissens und der verkäuferischen Vorgehensweise noch viele Unklarheiten bei den Beratern. Diese sollen mit dem Seminar beseitigt werden.

Der „Wertpapiererfahrungsaustausch Fokus: Vertrieb“ bietet neben der Besprechung aktueller vertrieblicher wertpapierrelevanter Themen eine Plattform zum Erfahrungsaustausch und dient der  Kontaktaufnahme und Vernetzung untereinander.

Der Wettbewerb im Anlageberatungsgeschäft nimmt aufgrund geänderter Marktbedingungen und Kundenanforderungen weiter zu - die Sparkassen müssen sich diesen Herausforderungen stellen. Eine zentrale Bedeutung in diesem attraktiven Geschäftsfeld kommt vor allem den Anlageberater:innenn zu. Sie sind es letztlich, die den Wettbewerb um den Privatkunden mitentscheiden. Auf Basis der aufsichtsrechtlich erforderlichen Grundlagen erhalten Sie in diesem Seminar das Handwerkszeug dazu. 

Die Implementierung der Nachhaltigkeitsabfragen in der Anlageberatung (Wertpapiergeschäft) erhöhte erheblich die Komplexität und Qualität der Beratung in den letzten Jahren. Ein hohes Maß an Fachwissen und die Kompetenz das Thema Adressatengerecht mit Kunden zu besprechen, ist essentiell für eine aufsichtskonforme und qualitativ hochwertige Beratung. 

Das Steuerrecht ist im ständigen Wandel - auf nationaler, europäischer und internationaler Ebene. Als Mitarbeitende im Private Banking benötigen Sie im dynamischen Steuerrecht aktuelles Fachwissen und überzeugende Argumente, um den Kunden bei der Empfehlung von Finanzinstrumenten zielführende steuerliche Hinweise geben zu können. Topaktuell und auf das Wesentliche konzentriert.

Dieses Webinar gibt Ihnen den Schlüssel zum Verständnis des Anleihegeschäfts. Erfahren Sie alles über die Struktur, Chancen und Risiken von Anleihen, entdecken Sie erfolgreiche Anlagestrategien und entschlüsseln Sie die wichtigsten Kurs- und Ertragskennzahlen.

Sorgfältig gefiltert und auf das Wesentliche fokussiert, erhalten Sie in diesem Seminar zahlreiche Beispiele und Praxishinweise sowie Denkanstöße für qualifizierte steuerliche Anlageberatungsgegespräche. Kompetent, präzise und umfassend bringt die Veranstaltung die komplexe Materie auf den Punkt.

Die Kunden 50+ und Senioren sind wichtige Zielgruppen für die Sparkassen, da sie über bedeutendes Vermögen und eine freie Liquidität verfügen. In diesem Seminar erhalten Sie wertvolle Ideen und Impulse, wie Sie dieses Potenzial vertrieblich für sich weiter erschließen können.

Die ungebremste Erbschaftswelle bringt für Sparkassen durch Abwanderung bei Vererbungen Volumens- und Ertragsrisiken mit sich. Ein breites Angebot des Private Banking mit Stiftungen und der Durchführung von Testamentsvoll­streckungen kann die Risiken deutlich minimieren. Neben der steigenden Kundenbindung und Neukundengewinnung können hohe Ertragspotentiale durch Stiftungen und die Durchführung von Testamentsvollstreckungen aufgedeckt werden.

Immobilienmanagement ist mehr als vermitteln, versichern und finanzieren. Das Privatvermögen in Deutschland besteht zu mehr als 60 % aus Immobilien. Die Motivlage Ihrer Kunden bei der Immobilienanlage spielt eine große Rolle in der Beratung. Deshalb ist es wichtig, diesem Thema entsprechend seiner Bedeutung Raum in Ihrer Beratung zu geben, damit Sie Ihre Kunden tatsächlich umfassend fachlich und emotional abholen können. Um Kunden über Immobilienzyklen vorausschauend begleiten zu können, bedarf es einer aktiven und initiativen Ansprache durch Sie.

Die permanenten Veränderungen an den internationalen Kapitalmärkten, geopolitische Krisen, eine schärfere Regulierung und nicht zuletzt die nachhaltige Transformation zur Bekämpfung des Klimawandels beeinflussen stark das Geschäftsfeld der Individuellen Depotbetreuung (IDB). Darüber hinaus stellen die Neuerungen im deutschen und europäischen Kapitalmarkt- und Steuerrecht hohe Anforderungen an die Sachkunde der Mitarbeiter:innen in diesem lukrativen Segment.

Die Finanzdienstleistungsbranche am Finanzplatz Deutschland befindet sich in einem tiefgreifenden Umbruch. Die hohen Inflationsraten, eine verschärfte Regulierung, die zunehmende Digitalisierung der Geschäftsprozesse und die Vielzahl der steuer- und aufsichtsrechtlichen Änderungen beeinflussen das für die Sparkassen interessante Geschäftsfeld des Private Banking. Obwohl mehr als 250 Sparkassen ein eigenes Private-Banking-Angebot umgesetzt haben, sind die Marktanteile der Sparkassen in diesem lukrativen Geschäftsgebiet aber nach wie vor gering. Unter Federführung des DSGV haben Sparkassen und Regionalverbände deshalb Maßnahmen und Umsetzungspläne für die zukünftige Ausrichtung des Private Banking erarbeitet, um die vorhandenen Potentiale zu heben und den Marktanteil zu erhöhen. Diese Pläne werden im Private Banking 2.0 umgesetzt. 

Hier werden die Nutzung der Prozesse "WpHG-Stammdaten" und "Wertpapierberatung" praxisorientiert dargestellt und dennoch auf rechtliche Hintergründe eingegangen.

Zins- und Anleihemärkte sind ein zentraler Bestandteil des Kapitalmarktes. Anleihen erscheinen auf den ersten Blick eher risikoarm und vielleicht auch langweilig. Doch die letzten Monate lehrten uns, dass Zins- und Anleihemärkte spannend sein können. Denn nicht nur das Risiko von Zinsänderungen beeinflusst die Preisentwicklung von Zinsprodukten, auch Bonitäts- und andere Marktkomponenten spielen für Preismechanismen und Bewertungen eine große Rolle. In diesem Seminar geht es um die Betrachtung dieser aktuellen Entwicklungen.

Nachhaltigkeit ist eines der großen Themen unserer Zeit. So hat die EU sich im Europäischen Klimagesetz verpflichtet, bis spätestens 2050 Klimaneutralität zu erreichen. Vor diesem Hintergrund sind die Herausforderungen groß: Sie reichen vom Ablauf eines an der Nachhaltigkeit ausgerichteten Beratungsgespräches über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen bei der Einholung der Kundeninformationen bis zur Empfehlung geeigneter nachhaltiger Finanzprodukte. Hinzu kommt, dass die Themenfelder bzw. Regelungsansätze ständig durch neue EU-Vorschriften, delegierte Rechtsakte und nicht zuletzt durch ESG-Verlautbarungen der BaFin stetig verändert und weiterentwickelt werden.

Das Thema „Sustainable Finance und ESG“ gewinnt vor dem Hintergrund des spürbaren Klimawandels in der Anlageberatung weiter an Bedeutung. Denn immer mehr Privatanleger berücksichtigen bei ihren Anlageentscheidungen „Nachhaltigkeitsaspekte“. Darüber hinaus sind im Jahr 2025 neue regulatorische Vorgaben zur Nachhaltigkeit im Rahmen der Anlageberatung am Finanzplatz Deutschland umzusetzen und kundenorientiert im Beratungsgespräch zu berücksichtigen.

Das neue Sparkassen-Finanzkonzept erzielt durch optimierte Beratungsprozesse eine höhere Kundenzufriedenheit. Der originäre Kundenwunsch steht im Mittelpunkt. Begleitend dazu wird ein weiterer Bedarf ermittelt und aufgezeigt. Die modulare Benutzerführung sichert Sparkassen einen Wettbewerbsvorteil für die Zukunft. Mit unserer Multiplikatorenschulung machen Sie sich fit für das Training Ihrer Kolleginnen und Kollegen.

Finanzkonzept neu gedacht - Die Evolution des Klassikers!

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